DeFi Là Gì? Cẩm Nang Chi Tiết Về Tài Chính Phi Tập Trung

DeFi là gì? Câu hỏi này ngày càng phổ biến khi thế giới tiền điện tử mở rộng, vì vẫn còn nhiều người tự hỏi nó thực sự nghĩa là gì. DeFi, viết tắt của tài chính phi tập trung, sử dụng công nghệ blockchain, giống như công nghệ đằng sau Bitcoin, để tạo ra một hệ thống tài chính mở, minh bạch và dễ tiếp cận hơn.

DeFi mở rộng các khái niệm cốt lõi của Bitcoin về phân quyền và minh bạch cho một loạt các hoạt động tài chính, cho phép bạn cho vay, vay, giao dịch và đầu tư mà không cần trung gian. Bài viết này sẽ đi sâu hơn vào thế giới DeFi, giải thích cách thức hoạt động, lợi ích và rủi ro tiềm ẩn của nó, cũng như cách để bạn có thể bắt đầu.

Điểm Chính

• DeFi sử dụng công nghệ blockchain để xây dựng một hệ thống tài chính minh bạch, do người dùng kiểm soát, loại bỏ sự phụ thuộc vào các trung gian như ngân hàng và mang đến cơ hội tiếp cận tài chính toàn cầu.
• DeFi cho phép thực hiện giao dịch, vay và cho vay, yield farming, cũng như quản lý tài sản một cách phi tập trung thông qua các hợp đồng thông minh và dApps, mang lại sự minh bạch, linh hoạt và đổi mới.
• Ví Bitget mang đến một cách an toàn và tiện lợi để quản lý token DeFi, kết nối với các nền tảng như Uniswap, và đơn giản hóa hành trình đầu tư của bạn.

Tài chính Phi tập trung (DeFi) là gì?

Tài chính phi tập trung (DeFi) loại bỏ sự phụ thuộc vào các trung gian thông thường như ngân hàng hoặc môi giới bằng cách sử dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh để thiết lập một hệ thống tài chính mở và dễ tiếp cận hơn. Một cụm từ để mô tả ngắn gọn DeFi là "hệ thống tài chính ngang hàng".

Aave là một ví dụ điển hình về nền tảng DeFi, nơi bạn có thể cho vay tài sản tiền điện tử của mình và kiếm lãi hoặc vay tài sản bằng cách thế chấp. Nó hoàn toàn dựa trên mã lập trình, không có cơ quan trung ương nào quản lý tiền của bạn.

Tại sao DeFi lại quan trọng? Câu trả lời nằm ở khả năng làm cho tài chính hiệu quả, minh bạch và toàn diện hơn. Nó không chỉ loại bỏ trung gian mà còn cắt giảm chi phí, cho phép bất kỳ ai có kết nối internet đều tham gia được vào hệ thống tài chính toàn cầu.

So với CeFi (Tài chính Tập trung), vốn phụ thuộc vào các tổ chức tập trung để thực thi các giao dịch và do đó khiến tài sản của bạn phải tuân theo các quy tắc, giờ làm việc và chi phí của riêng họ, DeFi cung cấp một giải pháp hấp dẫn hơn bằng cách trao lại quyền kiểm soát tài sản cho người dùng 24/7.

Tính năng chính của DeFi

Không chỉ là một thuật ngữ, DeFi là toàn bộ hệ sinh thái bao gồm nhiều thành phần quan trọng, chẳng hạn như sàn giao dịch phi tập trung (DEX), trình tổng hợp và ví, thị trường phi tập trung, oracles và blockchain Layer 1, nơi các nhà phát triển xây dựng dApp của họ.

Tuy nhiên, điều thực sự làm nên sự khác biệt của DeFi nằm ở các tính năng cốt lõi sau:

• Phi tập trung: Khác với tài chính truyền thống, nơi ngân hàng và tổ chức nắm giữ quyền lực, DeFi hoạt động thông qua mã lập trình. Điều này đồng nghĩa không một thực thể duy nhất nào kiểm soát hệ thống, giúp chống lại sự kiểm duyệt và thao túng tốt hơn.

• Không cần cấp phép: Bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu trên thế giới, đều có thể truy cập các dịch vụ DeFi. Bạn không cần sự chấp thuận từ ngân hàng hoặc chính phủ. Tất cả những gì bạn cần là kết nối internet.

• Minh bạch: Mọi giao dịch và mã lập trình đều được hiển thị công khai trên blockchain. Sự minh bạch này thúc đẩy niềm tin và trách nhiệm giải trình, vì bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra hệ thống.

• Lấy người dùng làm trung tâm: Như đã đề cập ở trên, DeFi đặt người dùng vào vị trí kiểm soát, nghĩa là bạn quản lý tài sản của riêng mình và có quyền tự do lựa chọn các dịch vụ phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.

• Khả năng tương tác: Các ứng dụng DeFi được thiết kế để hoạt động cùng nhau một cách liền mạch. Do đó, có thể tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính phức tạp mà trước đây không thể thực hiện được.

• Khả năng kết hợp: Giống như các khối xây dựng, các giao thức DeFi có thể được kết hợp để tạo ra các ứng dụng mới và sáng tạo, từ đó liên tục mở rộng các khả năng trong hệ sinh thái.

DeFi hoạt động như thế nào?

Cơ sở hoạt động của DeFi là công nghệ blockchain, tương tự như các loại tiền điện tử như Bitcoin. Các blockchain này hoạt động như sổ cái an toàn và minh bạch ghi lại tất cả các giao dịch. Thay vì chỉ ghi lại việc chuyển giao giá trị, DeFi sử dụng "hợp đồng thông minh" để tự động hóa các thỏa thuận tài chính phức tạp hơn.

Mọi người thường tương tác với DeFi bằng dApp. Các ứng dụng này cung cấp giao diện thân thiện với người dùng để tương tác với các hợp đồng thông minh, cho phép bạn truy cập nhiều loại hình dịch vụ tài chính, bao gồm cho vay, vay, giao dịch và đầu tư mà không cần trung gian.

Ưu điểm và Nhược điểm của DeFi

Giống như bất kỳ công nghệ mới nổi nào, DeFi đi kèm với những ưu điểm và nhược điểm riêng. Vì vậy, điều cần thiết là phải xem xét cẩn thận các yếu tố sau trước khi đầu tư vào DeFi.

▶Đọc thêm: Invest in DeFi the Right Way using these 5 Indicators

Ứng dụng của các giao thức DeFi

Các giao thức DeFi là tập hợp các quy tắc và hướng dẫn được thể hiện bằng mã (hợp đồng thông minh) để điều chỉnh cách thức giao tiếp và hoạt động của các ứng dụng DeFi khác nhau. Chúng được thiết kế là mã nguồn mở và minh bạch, cho phép bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra mã.

Nhưng bạn thực sự có thể làm gì với các giao thức này? Bên cạnh các ứng dụng DeFi rõ ràng như thanh toán P2P và giao dịch tiền điện tử, đây là các trường hợp sử dụng khác của công nghệ này:

1. Sàn giao dịch phi tập trung (DEX)

DEX cho phép bạn giao dịch tiền điện tử trực tiếp với những người dùng khác thay vì thông qua sàn giao dịch tập trung.

Đây là cách DeFi tăng khả năng kiểm soát tài sản của riêng bạn và loại bỏ rủi ro điểm lỗi duy nhất. Các ví dụ về DEX phổ biến là Uniswap và SushiSwap.

Tìm hiểu Uniswap (UNI) Wallet

2. Nền tảng cho vay và vay

Các giao thức này cho phép cho vay và vay ngang hàng, đôi khi với lãi suất cạnh tranh hơn so với các ngân hàng truyền thống.

Bạn có thể kiếm lãi từ tiền điện tử mình nắm giữ bằng cách cho vay, hoặc vay tiền điện tử bằng cách thế chấp. Aave và Compound là những ví dụ hàng đầu trong lĩnh vực này.

3. Yield farming

Yield farming là việc chủ ý chuyển tiền điện tử mình nắm giữ qua nhiều giao thức DeFi khác nhau để tối ưu hóa lợi nhuận.

Điều này có thể bao gồm cho vay, cung cấp thanh khoản hoặc tham gia vào các hoạt động tạo phần thưởng khác.

4. Thị trường dự đoán

Các giao thức này cho phép bạn dự đoán về kết quả của các sự kiện trong tương lai, chẳng hạn như kết quả bầu cử hoặc giá thị trường.

Chúng sử dụng trí tuệ của đám đông để xây dựng các hệ thống dự đoán năng động. Augur là một ví dụ phổ biến.

5. Quản lý tài sản

Các giao thức DeFi cho phép bạn xử lý tiền điện tử mình nắm giữ một cách phi tập trung.

Điều này bao gồm ví cung cấp cho bạn toàn quyền kiểm soát khóa riêng của mình, cũng như các công cụ để quản lý và đánh giá danh mục đầu tư của bạn.

6. Bảo hiểm

Các giao thức bảo hiểm DeFi bảo vệ chống lại các rủi ro như lỗi hợp đồng thông minh và tin tặc.

Do đó, người dùng được hưởng lợi từ việc tăng cường bảo mật và sự an tâm. Nexus Mutual là một bên tham gia chính trong thị trường này.

7. DAO (Tổ chức tự trị phi tập trung)

DAO là các tổ chức do cộng đồng quản lý hoạt động minh bạch trên blockchain.

Chúng được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau trong DeFi, bao gồm quản lý giao thức và ra quyết định đầu tư.

8. NFT (Token không thể thay thế)

NFT là tài sản kỹ thuật số duy nhất đại diện cho quyền sở hữu một mặt hàng hoặc thông tin nhất định.

Chúng ngày càng được sử dụng trong DeFi cho các mục đích bao gồm thế chấp và sở hữu phân đoạn.

9. Mã hóa kỹ thuật số

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, các giao thức DeFi cho phép mã hóa tài sản trong thế giới thực như bất động sản và hàng hóa.

Vì vậy, các tài sản này có thể được giao dịch và quản lý trên blockchain, từ đó mở ra các cơ hội mới cho thanh khoản và đầu tư.

Cách đầu tư vào token DeFi trên Bitget Wallet?

1. Tải xuống Bitget Wallet:
   Trước tiên, hãy truy cập App Store hoặc Google Play và tải xuống ứng dụng Bitget Wallet. Đây là ứng dụng miễn phí, an toàn và dễ sử dụng. Sau khi cài đặt xong, làm theo hướng dẫn để tạo ví của bạn.

2. Nạp tiền vào ví:
   Sau khi thiết lập Bitget Wallet, bước tiếp theo là nạp tiền điện tử vào đó. Ứng dụng này cung cấp một cách đơn giản để mua tiền điện tử trực tiếp từ giao diện của nó. Ngoài ra, bạn có thể chuyển tài sản kỹ thuật số hiện tại của mình từ ví hoặc sàn giao dịch khác.

3. Khám phá DeFi:
   Bitget Wallet cung cấp cho bạn quyền truy cập vào một loạt các nền tảng và token DeFi. Duyệt qua ứng dụng và tìm các dự án DeFi mà bạn quan tâm. Bạn có thể cho vay tiền điện tử của mình để kiếm lãi, cung cấp thanh khoản cho các nhóm giao dịch và nhiều hơn thế nữa.

4. Bắt đầu đầu tư:
   Sau khi bạn đã tìm thấy một dự án DeFi mà bạn muốn tham gia, hãy kết nối Bitget Wallet của bạn và làm theo hướng dẫn. Bạn sẽ kiếm được phần thưởng và tham gia vào tương lai của tài chính ngay lập tức.

Bitget Wallet là một ví tiền điện tử thân thiện với người dùng và an toàn, hỗ trợ nhiều loại token và ứng dụng DeFi. Nó cho phép bạn dễ dàng kết nối với các nền tảng DeFi phổ biến và quản lý khoản đầu tư của mình ở một nơi.

 Tải xuống Bitget Wallet