DeFi Crypto 2025: Top 10 Lựa Chọn Đầu Tư Hàng Đầu

Năm 2025 được dự đoán là năm bản lề cho tài chính phi tập trung (DeFi). Khi công nghệ phát triển và được áp dụng rộng rãi hơn, việc xác định các dự án DeFi tốt nhất trở nên quan trọng đối với các nhà đầu tư muốn tối đa hóa lợi nhuận.

Bài viết này đánh giá 10 đồng DeFi crypto hàng đầu được dự đoán sẽ bùng nổ vào năm 2025. Danh sách này bao gồm các dự án đã được khẳng định như PancakeSwap (CAKE) và Balancer (BAL), cũng như những cái tên mới nổi đầy tiềm năng, mang đến cho bạn cái nhìn toàn cảnh về những cơ hội hấp dẫn nhất trong thị trường DeFi.

DeFi là gì?

DeFi đang cách mạng hóa cách chúng ta nghĩ về các dịch vụ tài chính. Hãy tưởng tượng một thế giới nơi bạn có thể tiếp cận các khoản vay, kiếm lãi và giao dịch tài sản mà không cần phải bước chân vào ngân hàng. Đó chính là DeFi. Bằng cách tận dụng công nghệ blockchain và tiền điện tử, DeFi cho phép các cá nhân giao dịch trực tiếp với nhau, loại bỏ các trung gian như ngân hàng và tổ chức tài chính. Hệ thống ngang hàng này mang lại sự minh bạch tốt hơn, tốc độ giao dịch nhanh hơn và chi phí thấp hơn cho người dùng.

Lĩnh vực tiền điện tử này khuyến khích bạn kiểm soát tài chính của mình bằng cách cung cấp các công cụ cho phép bạn cho vay, vay, giao dịch và đầu tư theo những cách thức mới lạ. Mặc dù vẫn còn non trẻ, DeFi đang phát triển nhanh chóng, mang đến những triển vọng hấp dẫn cho bất kỳ ai muốn khám phá tiềm năng của nó.

▶Đọc thêm: DeFi Là Gì? Cẩm Nang Chi Tiết Về Tài Chính Phi Tập Trung

Các đồng DeFi Crypto tốt nhất trong năm 2025

Thị trường DeFi liên tục phát triển với các dự án mới xuất hiện mỗi ngày. Vì vậy, để nhanh chóng và hiệu quả hơn trong việc phát hiện các dự án tiềm năng, bạn nên tham khảo những bài viết như thế này. Các phần tiếp theo sẽ thảo luận về 10 đồng DeFi crypto hàng đầu thuộc nhiều hạng mục khác nhau, mỗi loại đều có những đặc điểm và tiềm năng phát triển riêng.

1. Uniswap (UNI)

• Thời điểm ra mắt: 2 tháng 11, 2018

• Giá: $17,18

• Vốn hóa thị trường: Hơn $10,3 triệu

Uniswap (UNI), dự án tiên phong trong lĩnh vực DeFi và là một trong những sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đầu tiên được xây dựng trên blockchain Ethereum (ETH), sẽ mở đầu danh sách này. Ra mắt vào năm 2018, Uniswap (UNI) cho phép người dùng toàn quyền kiểm soát tài khoản và ví của họ mà không cần phải gửi tài sản lên sàn giao dịch.

Uniswap (UNI) đã phát triển đáng kể qua nhiều năm, với phiên bản mới nhất Uniswap V3 giới thiệu các tính năng đột phá giúp nâng cao tính linh hoạt và trải nghiệm người dùng. Nền tảng này cũng đã mở rộng sang các giải pháp Layer 2 như Optimism, giải quyết vấn đề phí gas cao trên mạng Ethereum (ETH).

Nguồn: Uniswap

2. Curve Finance (CRV)

• Thời điểm ra mắt: Tháng 1 năm 2020

• Giá: $1,09

• Vốn hóa thị trường: $1,36 tỷ

Kể từ khi ra mắt vào năm 2020, Curve Finance (CRV) đã đạt được khoảng 19 tỷ đô la Tổng giá trị bị khóa (TVL) và chiếm thị phần đáng kể bằng cách chuyên về giao dịch hiệu quả các stablecoin và tài sản được chốt giá khác, chẳng hạn như USDC, USDT, reBTC, pBTC, v.v.

Sự thành công của Curve một phần là do mô hình tokenomics và quản trị mới lạ của nó, nổi bật là token veCRV. Bằng cách khóa token CRV, người dùng kiếm được veCRV, cho phép họ có quyền biểu quyết và tăng phần thưởng. Hệ thống này, thường được gọi là "Curve War", khuyến khích sự tham gia và đã được nhiều dự án khác áp dụng.

Nguồn: Curve.fi

3. PancakeSwap (CAKE)

• Thời điểm ra mắt: Tháng 9 năm 2020

• Giá: $3,95

• Vốn hóa thị trường: $1,14 tỷ

PancakeSwap (CAKE) đã nhanh chóng trở thành một cái tên quen thuộc trong cộng đồng DeFi nhờ giao diện thân thiện với người dùng, phí thấp và tốc độ giao dịch nhanh. Nền tảng này cung cấp nhiều tính năng, bao gồm trao đổi token BEP-20, yield farming, staking và thậm chí cả giao dịch NFT.

Một trong những điểm mạnh chính của dự án là cộng đồng sôi động và sự tập trung vào đổi mới. Nền tảng liên tục cung cấp các tính năng và cải tiến mới, giúp người dùng luôn hứng thú và thu hút các nhà đầu tư mới.

Nguồn: Pancakeswap.finance

4. Balancer (BAL)

• Thời điểm ra mắt: Tháng 3 năm 2020

• Giá: $3,62

• Vốn hóa thị trường: $221,35 triệu

Balancer (BAL) là một nền tảng quản lý danh mục đầu tư tự động tinh vi được xây dựng trên blockchain Ethereum (ETH). Thuật toán "constant function market maker" (CFPM) độc đáo của nó cho phép hoán đổi token linh hoạt với phí tối thiểu, khiến nó trở thành lựa chọn yêu thích của người dùng DeFi muốn tối ưu hóa danh mục đầu tư của họ.

Balancer (BAL) cũng tự hào có một hệ thống quản trị mạnh mẽ, trong đó những người nắm giữ token đóng vai trò quan trọng trong việc định hình tương lai của nền tảng. Balancer (BAL), với khả năng quản lý danh mục đầu tư tự động, giao dịch nhanh chóng và quản trị phi tập trung, là một lựa chọn thực tế cho các nhà đầu tư DeFi đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ vào năm 2025.

Nguồn: Balancer.fi

5. Chainlink (LINK)

• Thời điểm ra mắt: Tháng 6 năm 2019

• Giá: $25,0

• Vốn hóa thị trường: $15,67 tỷ

Chainlink (LINK) là một thành phần quan trọng của hệ sinh thái DeFi, đóng vai trò như cầu nối giữa các mạng blockchain và thế giới thực. Nó đảm bảo quyền truy cập an toàn và nhất quán vào dữ liệu ngoài chuỗi, cho phép các hợp đồng thông minh tương tác với các sự kiện và thông tin trong thế giới thực.

Mạng lưới oracle phi tập trung của dự án cũng đảm bảo tính chính xác và chống giả mạo của dữ liệu được cung cấp cho các hợp đồng thông minh. Để đạt được điều này, một mạng lưới các nhà điều hành node độc lập được khuyến khích bằng token Chainlink (LINK) để cung cấp thông tin chính xác.

Nguồn: Chain.link

6. Rocket Pool (RPL)

• Thời điểm ra mắt: Tháng 11 năm 2021

• Giá: $15,9

• Vốn hóa thị trường: $332,38 triệu

Theo truyền thống, việc đặt cược trên Ethereum yêu cầu ít nhất 32 ETH và chuyên môn kỹ thuật để chạy một node trình xác thực. Rocket Pool (RPL) loại bỏ những rào cản này, cho phép người dùng đặt cược bất kỳ lượng ETH nào và kiếm phần thưởng mà không gặp rắc rối. Rocket Pool (RPL) cũng mang lại lợi thế độc đáo cho các nhà điều hành node bằng cách yêu cầu giá trị đặt cược tối thiểu chỉ 8 ETH.

Những lợi ích nói trên, cùng với các ưu đãi và phần thưởng bổ sung, cho phép Rocket Pool (RPL) tiếp cận đối tượng rộng hơn nhiều, do đó góp phần vào việc phân cấp và bảo mật mạng Ethereum.

Nguồn: Rocketpool.net

7. Hyperliquid (HYPE)

• Thời điểm ra mắt: 29 tháng 11, 2024

• Giá: $13,08

• Vốn hóa thị trường: $3,54 tỷ

Hyperliquid (HYPE), được xây dựng trên blockchain Layer 1 hiệu suất cao của riêng mình, là một ngôi sao đang lên trong lĩnh vực DeFi, cung cấp một sàn giao dịch vĩnh viễn phi tập trung kết hợp tốc độ và hiệu quả của các sàn giao dịch tập trung với bảo mật và minh bạch của công nghệ blockchain.

Hyperliquid (HYPE) là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà giao dịch mong muốn có trải nghiệm liền mạch và nhanh chóng, vì nó cung cấp độ trễ thấp và tốc độ giao dịch ấn tượng. Nó cũng thúc đẩy một cộng đồng mạnh mẽ và gắn bó cho sáng kiến ​​bằng cách tránh tài trợ VC và phân phối token một cách công bằng.

Nguồn: Hyperliquid X

8. Sushi (SUSHI)

• Thời điểm ra mắt: Tháng 8 năm 2020

• Giá: $2,33

• Vốn hóa thị trường: Gần $610 triệu

Sushi (SUSHI), token gốc của SushiSwap, nổi lên từ làn sóng DeFi với một câu chuyện đặc biệt. SushiSwap, một sàn giao dịch phi tập trung dựa trên Ethereum (ETH), cung cấp các chức năng tương tự như Uniswap (UNI). Tuy nhiên, nó chú trọng nhiều hơn đến quyền sở hữu và quyết định của cộng đồng.

Mặc dù có khởi đầu hơi ồn ào, SushiSwap đã phát triển thành một nền tảng mạnh mẽ và sáng tạo. Nó đã mở rộng sang nhiều mạng blockchain, bao gồm Solana (SOL), Avalanche (AVAX) và Polygon (MATIC), tăng phạm vi tiếp cận và khả năng truy cập của nó.

Nguồn: Sushi.com

9. Idex (IDEX)

• Thời điểm ra mắt: Mùa thu năm 2017

• Giá: $0,08395

• Vốn hóa thị trường: $67,79 triệu

Hầu hết các DEX đều dựa vào nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), trong khi Idex (IDEX) đạt được tốc độ thực hiện giao dịch gần như tức thì với sổ lệnh và cơ chế khớp lệnh tập trung. Phương pháp lai này kết hợp bảo mật và minh bạch của các nền tảng phi tập trung với tốc độ và chức năng thường thấy trên các sàn giao dịch tập trung.

Idex (IDEX) nổi bật với chức năng đa chuỗi, cho phép người dùng truy cập nhiều lựa chọn cặp giao dịch hơn và tham gia vào DeFi trên nhiều hệ sinh thái blockchain. Idex (IDEX) là một lựa chọn đầu tư hấp dẫn cho các nhà giao dịch đang tìm kiếm một phương pháp tiếp cận cân bằng đối với giao dịch phi tập trung.

Nguồn: idex.io

10. 1inch (1INCH)

• Thời điểm ra mắt: 25 tháng 12, 2020

• Giá: $0,5459

• Vốn hóa thị trường: $761,29 triệu

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, 1inch (1INCH) chắc chắn được yêu thích trong số những người dùng DeFi nhờ cách tiếp cận sáng tạo đối với giao dịch phi tập trung. Là một trình tổng hợp DEX, 1inch (1INCH) tìm kiếm nhiều sàn giao dịch để tìm mức giá tốt nhất và phí thấp nhất cho người tiêu dùng, loại bỏ nhu cầu so sánh giá thủ công trên các nền tảng.

Tuy nhiên, 1inch (1INCH) có thể làm được nhiều hơn thế. Nó cũng cung cấp giao thức thanh khoản và giao thức lệnh giới hạn của riêng mình, cung cấp cho người dùng bộ công cụ DeFi toàn diện. Nhiều giao thức tổng hợp hơn, chẳng hạn như trình tổng hợp vay và trình tổng hợp cho vay, dự kiến ​​sẽ có sẵn trong tương lai gần.

Nguồn: 1inch.io

kết luận

DeFi crypto 2025 hứa hẹn sẽ là một năm thú vị với nhiều sự đổi mới và tăng trưởng. Các dự án được thảo luận trong bài viết này chỉ đại diện cho một cái nhìn thoáng qua về tiềm năng to lớn trong không gian DeFi. Khi bạn khám phá những cơ hội này, hãy nhớ rằng bảo mật và đầu tư có trách nhiệm là điều tối quan trọng.

Bitget Wallet là một trong những công cụ đáng tin cậy để đảm bảo bạn điều hướng an toàn vào thế giới DeFi. Bitget Wallet, với sự hỗ trợ cho các blockchain khác nhau, các tính năng bảo mật mạnh mẽ và thiết kế thân thiện với người dùng, cung cấp một nền tảng hợp nhất để xử lý tài sản DeFi.

 Tải xuống Bitget Wallet